Понять 115-ФЗ. Разобраться, что произошло и что делать дальше.

Без регистрацииБез загрузки ваших документовС проверяемыми источниками

Навигатор ситуаций

Что произошло?

Начните не с номера статьи, а с события. Мы покажем, какие понятия и материалы связаны с вашей ситуацией.

Банк запросил документы

Разобраться, что собрать и как выстроить объяснение.

Открыть маршрут 02

Ограничили ДБО

Отделить видимое ограничение от возможных оснований.

Открыть маршрут 03

Не проходит платеж

Собрать факты и определить следующий безопасный шаг.

Открыть маршрут 04

Вопрос по ЗСК

Увидеть разные механизмы контроля на одной карте.

Открыть маршрут 05

Операции физлица

Не смешивать личный сценарий и деятельность бизнеса.

Открыть маршрут 06

Проверка бизнеса

Посмотреть на документы, операции и модель в связке.

Открыть маршрут

Взгляд со стороны проверки

Как складывается картина бизнеса

Документы работают убедительнее, когда объясняют одну и ту же непротиворечивую историю.

Факты

Что действительно произошло и чем это подтверждается.

Контекст

Как связаны договор, деятельность, платеж и контрагент.

Сигналы

Какие несоответствия требуют отдельного объяснения.

Ответ

Насколько собранная картина ясна и непротиворечива.

Это образовательная модель, а не универсальный перечень критериев банка. Конкретный запрос нужно анализировать по его тексту и обстоятельствам.

Избранная лекция

Сначала — правильная оптика

Все лекции

ОпубликованоБазовый

Как читать материалы о банковском комплаенсе

Редакционная карта, которая помогает отличать норму права, официальную позицию, банковскую практику и практическую рекомендацию.

Редакционный стандарт

Не смешиваем разные типы утверждений

Норма

Только с первичным источником и датой проверки.

Практика

Отдельно от требований закона, с оговоркой об изменчивости.

Мнение

Маркируется как экспертная оценка, а не готовый ответ.

Наш подход

Показываем дату актуальности, разделяем норму и практику и связываем выводы с первичными источниками.

Подробнее о проекте